Une image de relevé ne suffit pas encore pour importer des transactions en toute sécurité
Préparez les lignes de transaction extraites de l’image d’un relevé pour les importer dans un outil de gestion budgétaire ou de rapprochement. La présentation varie selon les banques : vérifiez le format des montants et adaptez le CSV contrôlé aux exigences de l’outil de destination concernant les dates, la devise et les colonnes.
Préparation à l'importation dans une application de budget
Vérifiez les dates et les montants, puis faites correspondre le CSV au modèle de votre application et recherchez les transactions déjà importées ailleurs.
Comparaison de transactions dans un script
Préparez un extrait vérifié pour votre propre logique de rapprochement, en conservant les références et en explicitant la convention débit-crédit.
Vérifiez les conventions des transactions avant de les importer dans une application budgétaire
- Capturez les lignes complètes du relevé avec leurs en-têtes de débit, de crédit ou de montant.
- Vérifiez l'ordre des dates, les signes moins, les séparateurs décimaux et les descriptions de transaction réparties sur plusieurs lignes.
- Exportez au format CSV, adaptez le fichier au modèle de destination et vérifiez les doublons avant l’importation.
Attentes liées aux flux bancaires, formats de date et transactions en double
- S'agit-il d'un flux bancaire direct ou d'une connexion Open Banking ?
- Non. Seule l'image de relevé que vous sélectionnez est traitée. Aucune connexion bancaire directe ni synchronisation automatique des opérations n'est établie.
- Le CSV correspondra-t-il au format d’import bancaire de mon application de budget ?
- Vous devrez peut-être renommer les colonnes, formater les dates et convertir les colonnes distinctes de débit et de crédit en montants signés, conformément à la documentation de cette application.
- Comment éviter les opérations en double dans un relevé ?
- Vérifiez les périodes de relevé qui se chevauchent ainsi que les importations déjà présentes dans la destination. L'extraction OCR ignore quelles transactions vous avez déjà enregistrées.
- Un export CSV réussi signifie-t-il que les données financières sont exactes ?
- Non. Comparez les opérations et les soldes extraits au relevé d'origine. La création du fichier confirme seulement l'export, pas l'exactitude des données financières.
